¿Qué criptomonedas tengo que comprar? ¿Bitcoin? ¿Ethereum? ¿Una parte de cada una de ellas? ¿Cuál es la mejor estrategia para sacar el máximo valor de mis inversiones? En este artículo responderemos a estas preguntas.
Gestión del riesgo
Lo primero que debes tener en cuenta a la hora de invertir en criptomonedas es la gestión del riesgo. No olvides que invertir en criptomonedas significa invertir en alto riesgo. Si diversificamos nuestra inversión reduciremos el riesgo. Pese a que mucha gente considera el Bitcoin como la moneda con más números para ser la más importante, no podemos estar 100% seguros que alguna de las que han aparecido o aparecerán en el futuro reemplazará el trono que ocupa Bitcoin. También puede ser que algún fork de Bitcoin le quite el protagonismo a Bitcoin original. Nuestra mejor opción es realizar una correcta gestión de riesgo.
¿Qué estrategia debería elegir a la hora de invertir en criptomonedas?
Nuestra recomendación es dedicar al menos el 60% de nuestro portafolio a las dos monedas más importantes: Bitcoin y Ethereum. Si queremos minimizar el riesgo -y por consiguiente optar a menos beneficios potenciales- deberíamos dedicar el 40% restante a criptomonedas del top 20. Si por el contrario queremos aumentar el riesgo, podemos tomar un porcentaje de este 40% para monedas de alto riesgo (donde nuestro potencial de beneficio es mucho mayor, a costa de mayor riesgo).
¿Cómo consulto las criptomonedas del top 20?
Puedes acudir a CoinMarketCap y allí podrás ver las monedas ordenadas por capitalización de mercado. La capitalización de mercado de una moneda indica la cantidad de capital tiene la moneda en cuestión. Esto se consigue multiplicando la cantidad de monedas en circulación por el valor que tiene cada una de ellas. Es un valor orientativo para saber cuánto dinero se mueve en una criptomoneda.
Pongamos un ejemplo práctico
Estrategia conservadora
Al decidirnos por una estrategia conservadora, ¿qué criptomonedas deberíamos comprar? Una buena distribución de nuestra cartera seriá:
Estrategia con algo más de riesgo
¿Queremos algo más de riesgo y mayor oportunidad de ganar?
- 40% Bitcoin
- 30% Ethereum
- 30% dedicado a otras monedas del top 20
Estrategia de más riesgo todavía
- 40% Bitcoin
- 20% Ethereum
- 20% dedicado a otras monedas del top 20
- 20% restante a monedas de alto riesgo o ICOs
¿Qué aplicación deberías usar para controlar mi cartera de valores?
Nosotros recomendamos Delta, una aplicación disponible para iOS, Android y escritorio que te permite ver de forma sencilla cómo van tus inversiones.
Seguir leyendo: ¿Cómo puedo conseguir bitcoin gratis?
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Bitcoin fue concebido como sistema de pago, una cryptodivisa creada como mercancía de intercambio entre actores. Puedes consultar el artículo de minería donde se detalla un poco más el funcionamiento de la moneda.
Ethereum es una plataforma descentralizada que implementa contratos inteligentes (smart contracts). Cualquier desarrollador puede crear aplicaciones basadas en contratos inteligentes, de forma que se efectúe lógica cuando una cartera recibe dinero.
La moneda de dicha plataforma es el ether, que es la moneda por la cual se compensa a los nodos que participan en el cálculo por dicho trabajo.
Las posibilidades de los contratos inteligentes son infinitas: en un futuro podremos ver cómo los gobiernos implementan contratos inteligentes para liquidar impuestos de forma automática. Cuando las cryptodivisas sean la única opción de pago y reemplacen el dinero actual, podremos liquidar impuestos como el IVA en cada compra que realicemos. Las cryptodivisas.
Gracias a las cryptodivisas con smart contracts podremos tener sistemas de ecommerce totamente integrados: cuando un usuario realice una compra online, se podrá contratar de forma automatizada el servicio de mensajería, pagar al proveedor, etc. Y todo ello registrado en el libro de transacciones que todo el mundo puede consultar. De esta forma añadiremos confiabilidad al comercio online, puesto que podremos demostrar que hemos comprado algo y evitar ser estafados.
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El libro de transacciones
Como ya os explicamos en el artículo qué son las criptomonedas, la característica común a todas las criptomonedas es que el libro de transacciones es global. El libro de transacciones es el lugar donde se guardan todos los apuntes: ¿qué cantidad de monedas contiene cada wallet? ¿Qué camino ha seguido el dinero a base de hacer transacciones? Todas estas respuestas las tiene el libro de transacciones (en inglés se le llama ledger).
Libro de transacciones manual
En ocasiones los equipos de desarrollo se dividen. ¿Qué ocurre si una parte de la comunidad de desarrolladores de la moneda decide que quiere seguir otro camino respecto el equipo de desarrollo principal? Es necesario crear una nueva moneda a partir de la original y por ello ocurre un fork en la moneda.
Fork de una criptomoneda
El equipo de desarrollo disidente decide evolucionar la moneda por su propio camino respecto el equipo principal. Pero decide partir del trabajo hecho hasta el momento y continuar evolucionando desde entonces. El único camino es hacer una copia exacta del libro de transacciones y que los dos libros de transacciones evolucionen por su propio camino.
Así ocurrió en el pasado con Bitcoin (BTC) y los diversos forks que ha habido: Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin Gold (BTG), Bitcoin Diamond (BTD), etc.
¿Eso significa dinero gratis? Efectivamente, si tenemos una moneda y alguien decide hacer un fork de esa moneda, obtendremos la misma cantidad de la nueva moneda que de la antigua. Estas nuevas monedas siguen su propia cotización en el mercado.
¿Qué ocurre si tenía fondos de la moneda en un exchange? Debemos esperar a que el exchange se pronuncie al respecto. Si deciden apoyar la nueva moneda e incorporarla al exchange, nos darán la nueva moneda en nuestra cuenta automáticamente. Si deciden no apoyar la moneda, no nos otorgarán la parte que nos corresponde.
Normalmente conviene tener todos los fondos en una wallet local en el momento de un fork, de esta forma nosotros podremos decidir si queremos reclamar la nueva moneda o no.
Seguir leyendo: ¿Qué es la minería de criptomonedas? Cómo se crean nuevas criptomonedas
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Seguramente hayas oído hablar que para minar un bloque de la cadena de Bitcoin se consume tanta electricidad como el consumo energético de un hogar durante un mes.
¿Qué es la minería de criptomonedas?
Cuando se definió Bitcoin, se estableció que el número máximo de monedas que podría haber en circulación son 21 millones (max supply). Actualmente hay en circulación 17 millones de monedas (circulating supply). Cada vez que enviamos Bitcoin a alguien, debemos esperar a que la transacción se confirme. Todas las transacciones pendientes de confirmar, se agrupan en bloques pendientes de confirmación. El trabajo de los mineros es efectuar una prueba de trabajo para confirmar dicho bloque. Para no entrar en detalles técnicos, imaginad que tenemos un candado cerrado del cual no sabemos la combinación. Los mineros compiten entre sí para encontrar la combinación correcta, y el primero que la encuentra se lleva el premio.
El premio consiste en dos partes: una parte de los bitcoins que están pendientes de ser minados (los 4 millones que todavía no están en circulación) y otra parte de la comisión que entregan los usuarios por enviar criptomonedas.
¿Por qué esta prueba de esfuerzo requiere un gasto energético? El motivo es proteger la red de operaciones falsas con el fin de lucrarse con el minado. La minería es rentable para los mineros, pero el margen que obtienen por minar no es demasiado elevado en comparación al gasto eléctrico.
Por otra parte las criptomonedas necesitan un mecanismo para evitar que se hagan ataques con el fin de colapsar la red de forma intencionada. Las criptodivisas compiten entre sí para convertirse como estándar de pago. Existen intereses por parte de diversos actores para ralentizar las transferencias de dinero en una determinada moneda. Por este motivo, es necesario que exista una comisión de pago y una prueba de esfuerzo para minar.
Existen otras muchas monedas donde no existe el concepto de minería como lo hemos descrito anteriormente. Algunas de ellas utilizan un concepto que se llama PoS (Proof of Stake). Estas monedas premian a los usuarios que guardan más unidades en sus carteras locales. Cuando hay un bloque pendiente de confirmar, la red busca de forma aleatoria una cartera con muchas monedas (cada moneda define el número mínimo que debes tener para participar en PoS) y se le asigna un trabajo para realizar el minado. Este es un trabajo poco costoso que cualquier computadora puede resolver sin grandes problemas. Como resultado de ese minado, se le otorgan monedas gratis al usuario en cuestión.
Últimamente han proliferado otras monedas que no utilizan los conceptos anteriores: cuando alguien quiere confirmar una transacción debe confirmar antes transacciones pendientes. Estos sistemas permiten eliminar las comisiones de transferencia y hacen que la red funcione mejor contra más uso tenga.
Quiero minar. ¿Por dónde empiezo?
Lo primero que debes saber es que vas a necesitar un equipo potente. Para poder tener resultados óptimos, necesitas tener una buena tarjeta gráfica. Si quieres obtener buenos resultados y no preocuparte en exceso de ello, te recomendamos que empieces por nicehash. Nicehash proporciona una aplicación que se encarga de hacerlo todo: ejecuta una serie de pruebas a modo de benchmark y determinar qué algoritmo de minado es óptimo para tu equipo.
Seguir leyendo: ¿Qué criptomonedas debería comprar y dónde lo hago?
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En el pasado hemos visto varios casos de exchanges que han cerrado y los usuarios han perdido todo su dinero, hemos visto cómo hackers han robado el dinero de usuarios que han expuesto sus claves privadas, hemos visto cómo usuarios han perdido su dinero por cometer imprudencias. En este artículo te explicaremos cómo tomar medidas de seguridad para evitar que nos roben nuestras criptomonedas.
La tecnología en la que se basan las criptomonedas es completamente segura: nadie podrá obtener tu clave privada conociendo la clave pública. Sin embargo, existen otros factores que pueden poner en riesgo tu capital, sobre todo el factor humano.
Medidas básicas a tomar
- Nunca utilices la misma contraseña en todas partes
- No guardes tus contraseñas/claves privadas de forma digital
- En exchanges activa 2FA como medida adicional de seguridad
- Nunca compartas la clave privada con nadie
- Asegúrate de estar en el sitio correcto: hay hackers que hacen copias de los exchanges con nombres de dominio similares con el único objetivo de robarte tu dinero
Reparte el riesgo
Si repartimos el riesgo minimizaremos impacto ante un eventual desastre. Por este motivo es conveniente no tener el dinero en un único exchange. Es mejor repartirlo entre varios exchanges y en la medida de lo posible tenerlo en carteras privadas.
Utiliza carteras privadas
Existen infinidad de soluciones para almacenar tus criptomonedas, a continuación destacamos las más importantes
Utiliza una cartera hardware
Este es el método más recomendable para almacenar tus criptomonedas de forma segura. Las carteras hardware implementan un protocolo definido en Bitcoin (BIP39) y en otras monedas derivadas que define un mecanismo para generar claves privadas en base a 24 palabras.
Las carteras hardware se inicializan con 24 palabras, ellas generan las claves privadas y nunca salen del hardware. Para enviar y recibir dinero necesitamos ayudarnos de un software que se comunique con el hardware por USB. Cuando queremos operar con nuestra cartera, el programa se comunica con la cartera hardware y ésta nos solicita autorización para realizar la operación en cuestión. Lo importante es que guardemos de forma segura las 24 palabras (únicamente escritas en papel y bolígrafo) y no las compartamos con nadie.
Existen varias implementaciones del protocolo, por lo que si algún día nuestra cartera se estropea, no queremos comprar otra y queremos acceder a nuestro dinero, tan sólo tenemos que buscar alguna cartera software/hardware que permita inicializarse con 24 palabras y obtendremos acceso a nuestro dinero.
¿Cómo de grandes son los diccionarios que se utilizan para generar las palabras?
¿Es probable que alguien acceda a mi dinero? Los diccionarios que se utilizan están formados por 2048 palabras. Suponiendo que le demos a alguien nuestras 24 palabras desordenadas, existen 620448401733239439360000 posibles combinaciones. Un supercomputador tardaría más de 200 años en probar todas las combinaciones.
Nosotros recomendamos la Ledger Nano S, tanto por su coste económico como por la diversidad de monedas que soporta
Ledger Nano S – The secure hardware wallet
Seguir leyendo: ¿A qué llamamos fork de una criptomoneda? ¿De verdad me regalan dinero?
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Seguramente te has preguntado en algún momento qué son las criptomonedas. Vamos a explicar el funcionamiento básico de Bitcoin, la primera criptomoneda que se creó. Bitcoin cumple una serie de características básicas que comparte con el resto de criptomonedas, por lo que entender cómo funciona nos ayudará a comprender cómo funcionan el resto.
Bitcoin es descentralizado
La primera característica interesante de las monedas virtuales es que no existe una entidad que las gestione. El dinero que utilizamos todos los días está gestionado por los bancos centrales. Ellos tienen autoridad para imprimir billetes. En el modelo de banca tradicional, existe un tercero (el banco) que guarda nuestro dinero y asume la responsabilidad de guardarlo. Si algún día perdemos el pin de nuestra tarjeta de crédito, podemos acudir a nuestra sucursal bancaria y ellos nos ayudarán a recuperar el control sobre nuestro dinero.
El banco hace de mediador para almacenar nuestros ahorros. Por otra parte, el banco tiene su propio libro de transacciones: un registro donde se almacena cuánto dinero tiene cada cuenta. Cada banco tiene su propio libro de transacciones y cada uno es responsable de la seguridad de éste. La entidad bancaria es la única que puede ver el libro de transacciones en su totalidad, y concede permisos al cliente para consultar la porción que le corresponde.
En el mundo de las criptomonedas el libro de transacciones es global. Cualquiera puede descargarse y ver el libro de transacciones donde está el registro de cuánto dinero hay en cada cuenta. Es más, cualquiera puede tener una copia y formar parte de la red con su propio ordenador para mejorar la red.
Representación de la moneda Bitcoin
Bitcoin es de acceso libre
Para operar con una entidad bancaria debes acudir a una oficina, proporcionar tus datos personales, abrir una cuenta bancaria y pagar comisiones por operar con ellos. Sin embargo, en el mundo de las criptomonedas cualquiera puede crear una cartera (wallet) sin necesidad de pagar a nadie ni autorización de un tercero. Tú mismo puedes crear una wallet de forma gratuita y en cualquier momento.
Crear una cartera es un proceso totalmente gratuito y anónimo. Podemos tener tantas carteras como queramos. Existen infinidad de aplicaciones donde podemos crear carteras de Bitcoin, nosotros recomendamos usar Blockchain.
¿Cómo opero con mis Bitcoins?
Si quieres transferir dinero de una cuenta bancaria tradicional, tu banco debe darte acceso a una plataforma online, debes descargar una aplicación aplicación o acudir a un cajero. Desde cualquiera de estos puntos puedes realizar todo tipo de operaciones.
Sin embargo, dada la naturaleza de Bitcoin cualquiera puede operar sin necesidad de que un tercero le autorice. Bitcoin está diseñado de forma que tu dinero esté seguro a pesar de que nadie deba darte permisos para operar con él.
Es seguro
La seguridad de Bitcoin se basa en criptografía asimétrica: dispones de una clave pública y una clave privada que garantizan la seguridad de tu dinero. Es el mismo sistema que SSL, el cual garantiza que haya seguridad entre tu navegador y la web de tu banco, aplicado de forma más global.
La clave pública permite:
- Ver el saldo de la cartera
- Es el número de cuenta que proporcionaremos a un tercero para que nos envíe fondos
Cualquiera puede consultar el saldo de una wallet con una clave pública, pero únicamente con esta clave no podremos operar ni saber quién es el propietario.
La clave privada permite enviar dinero a otra cartera. Sin ella es totalmente imposible
Es computacionalmente inviable obtener la clave privada sabiendo la clave pública, por este motivo podemos garantizar que nuestro dinero está seguro siempre y cuando conservemos la clave privada a buen recaudo.
¿Qué ocurre si pierdo la clave privada?
Si pierdes tu clave privada, puedes decir adiós a todo tu dinero. Nadie podrá ayudarte a recuperarla aunque tengas la clave pública. En Bitcoin el responsable de tener acceso a tus ahorros eres tú mismo: como bien sabes un gran poder conlleva una gran responsabilidad. Debes conservar de forma segura tu clave privada. Por el mismo motivo, hay que tener cuidado porque si nos roban esta clave podremos perder todo el dinero que haya dentro de la cartera.
Todo esto es muy complicado. ¿Alguna forma de hacerlo más fácil?
Existen servicios que nos facilitan la vida: es algo que está a medio camino entre un banco tradicional y las criptomonedas en toda su esencia. En Coinbase podemos crear una cartera donde ellos gestionan nuestra clave privada. Ellos verifican nuestra identidad, y si perdemos nuestra contraseña tienen mecanismos para recuperar la cuenta, acceder a nuestro dinero y operar con él. Es nuestro tercero de confianza, con todo lo que implica: es posible que alguien les hackee y les robe nuestro dinero, puede que cierren y se queden con nuestro dinero, etc.
Aún sabiendo todos los riesgos, consideramos que es seguro utilizar un servicio de confianza como Coinbase puesto que son referente en el mundillo.
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La moneda es limitada
La siguiente característica interesante de Bitcoin es que nadie puede crear más moneda. El número total de Bitcoins que va a haber en el mundo es como máximo 21 millones de monedas. Esto quiere decir que no hay nadie que pueda crear más Bitcoins y diluir su precio. Ahora mismo hay en circulación 16 millones de Bitcoins, el resto están todavía pendientes de minar (saber más aquí).
El precio del Bitcoin lo determina la oferta y la demanda: si poca gente quiere vender y mucha gente quiere comprar, el precio sube. Si ocurre lo contrario el precio baja. Puesto que la cantidad en circulación es limitada, la previsión es que el precio vaya subiendo escalonadamente a lo largo de los años. Es como el oro: la cantidad que hay en nuestro planeta es finito.
Se pueden comprar fracciones de Bitcoin
Un Bitcoin es una moneda donde la unidad mínima es el satoshi. Un satoshi es 0.00000001 Bitcoins (8 decimales). No hace falta comprar unidades enteras, podemos comprar la fracción de Bitcoin que queramos.
Conclusiones
En el mundo existen miles de criptomonedas, y cada día se crean más. Cada una tiene sus particularidades, pero todas ellas se basan en Bitcoin. Aun así, Bitcoin es considerado el oro digital: todo el mundo quiere oro pero no puedes ir a comprar el pan con él. Enviar Bitcoins a alguien es muy caro (cuesta unos 15 euros independientemente de si enviamos 0.001 o 500 bitcoins) y es lento (actualmente tarda del orden de 1-2 horas en enviarse. Existen otras monedas con comisiones más bajas y rápidas que son más útiles para operar el día a día.
Seguir leyendo: ¿Por dónde empiezo?
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¿Has decidido invertir en criptomonedas pero no sabes por dónde empezar? Muchos conocidos nuestros están en la misma situación que tú, por este motivo hemos decidido crear esta web para explicarlo todo de la forma más sencilla posible.
¿Debería invertir en criptomonedas?
Es fácil ganar dinero invirtiendo en criptomonedas, siempre y cuando no tengas prisa. Es muy difícil ganar dinero rápido, sin embargo con una buena estrategia es mu fácil multiplicar nuestra inversión a largo plazo. Si no eres paciente, no deberías invertir en criptomonedas. Si no estás dispuesto a perder tu dinero, tampoco deberías hacerlo. Si por el contrario quieres invertir una parte de tu capital aún sabiendo que puedes perderlo todo con la esperanza de ganar mucho dinero a largo plazo, estás de enhorabuena.
¿Qué cantidad invierto?
En el artículo que enlazamos podéis ver cómo alguien invirtió $100 en las 7 monedas más importantes del mercado el día 1 de enero de 2016. En total se gastó $700. Al acabar el año tenía un total de $34.378. Eso significa que multiplicó su inversión x49 en tan sólo un año.
A la hora de elegir cuánto dinero quieres invertir debes hacerte la siguiente pregunta: ¿Cuánto dinero puedo dedicar tal que si lo pierdo todo no me suponga un problema personal y en el caso que suba no me vaya a arrepentir de no haber comprado más?
¿Dónde compro criptomonedas?
Existen varios lugares donde comprar criptomonedas, pero por facilidad de uso nuestra recomendación es Coinbase. Esta es la plataforma más sencilla donde poder comprar Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCC o BCH según el exchange) o Litecoin (LTC).
Si no quieres invertir tus ahorros, también puedes consultar nuestro artículo que explica cómo conseguir bitcoin gratis.
¿Qué debo comprar?
Para responder esta pregunta en detalle deberías consultar el artículo que enlazamos. Si quieres invertir en el oro digital, la respuesta es Bitcoin (el normal, no Bitcoin Cash). Dentro de ser una inversión de riesgo, es la apuesta más segura y lo que todo el mundo quiere. Además de forma frecuente se crean nuevas monedas basadas en Bitcoin (lo que llamamos fork) y cuando esto ocurre nos regalan la misma cantidad de esta nueva moneda como de Bitcoins tengamos.
Ethereum es la segunda moneda con más capitalización de mercado. Es una moneda de utilidad, hay muchas empresas que están desarrollando sus proyectos basados en ETH y tiene mucho potencial de crecimiento.
Nosotros siempre recomendamos repartir la cartera con el fin de minimizar el riesgo. Si lo que queremos es no preocuparnos en exceso de nuestra inversión podemos comprar un 60% BTC y un 40% ETH.
En el siguiente enlace podéis comprar estas cryptomonedas con $10 de regalo:
Si por el contrario queréis hacer trading de criptomonedas, lo que necesitas es un exchange. Nosotros recomendamos utilizar Binance, puesto que es el exchange más fácil de usar y con mejor calidad del mercado.
Si quieres una cartera de más riesgo pero con más posibilidades de crecimiento, nuestra recomendación es la siguiente:
50% BTC, 30% ETH y 20% de otros valores
¿Cómo compro otras criptomonedas en Binance?
Lo primero que debes saber es que hay criptomonedas que no se pueden comprar con euros o dólares. La única forma de adquirirlas es con otra criptomoneda. En general podrás comprar cualquier moneda con Bitcoin o Ethereum. El proceso de compra debe ser adquirir Bitcoin o Ethereum en alguna casa de cambio y luego enviarlo al exchange para comprar otras monedas.
Nosotros recomendamos utilizar ETH para enviar dinero de Coinbase a Binance, puesto que las comisiones son mucho menores y el tiempo de envío es mucho menor que BTC.
Pasos a seguir para enviar Ethereum a Binance
Para enviar ETH de Coinbase a Binance necesitamos nuestra dirección de ETH de Binance. Para ello, una vez dentro de Binance, vamos a la sección Fondos > Retiro de depósitos y tendremos una pantalla como esta:
Copiamos la dirección de depósito y nos vamos a Coinbase. Vamos a Cuentas > Ethereum > Enviar y allí introducimos nuestra dirección de ETH de Binance. Completamos el proceso y en unos minutos tendremos nuestro saldo en Binance.
Imporartante no confudiros con ETC (Ethereum Classic). El que opera en Coinbase es ETH.
¿Qué altcoins son buenas para comprar?
Lo ideal sería ir a Coinmarketcap y elegir alguna del top 20. Existen muy buenos proyectos en el top 20 que darán mucha rentabilidad.
Seguir leyendo: ¿Qué medidas de seguridad debo tomar para que no me roben?
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